Couple de retraités sereins accompagnés par Swiss Serenity
Planification retraite gratuite

Nous planifions votre retraite gratuitement, vous économisez des milliers de francs.

Arrivé à la retraite, le système vous lâche.
Nous prenons le relais et vous accompagnons gratuitement.

Vérification de retraite complète
Nous vérifions que votre 1er pilier et 2ème pilier soient complets.
Vous évitez des pertes et pénalités
Demandes de rente du 1er pilier effectuées dans les délais.
Rente ou Capital ?
Conseil pour la solution la plus adaptée à votre cas.
Combien je vais toucher ?
Vous saurez combien vous allez toucher chaque mois.
+ de 140'000 Suisses ravis
Google
308 avis vérifiés
30 min au téléphone
100% gratuit sans engagement
Conseiller financier Suisse et Diplômé IAF

Si vous prenez rendez-vous trop tard, vous risquez des pénalités sur votre 1er pilier !

Prenez rendez-vous avec nous ci-dessous pour que nous effectuions les demandes gratuitement pour vous.

Évitez pénalités AVS
Si vous ne respectez pas le délai minimum pour demander votre rente du 1er pilier, vous allez être pénalisé sur les premières rentes et ne toucherez pas votre retraite au complet.
Économisez plusieurs dizaines de milliers de CHF
en impôts
Un retrait LPP mal planifié peut coûter très cher. Nous optimisons votre retrait et votre fiscalité pour éviter les erreurs coûteuses.
Rente, capital ou mix
Chaque choix a des conséquences irréversibles. Nous analysons votre AVS, votre LPP et votre fiscalité pour vous dire exactement ce qui est le plus avantageux — et pouvons vous proposer une solution hybride.
RDV de 30 minutes
offert
Une planification de retraite se facture dans le marché entre CHF 2'000.– et CHF 6'000.–. Chez Swiss Serenity, nous vous offrons ce conseil.
Je réserve un appel gratuitement

Prenez un rendez-vous de conseil et nous planifions votre retraite pour vous

Étapes :
Étapes :
Étapes :
Étapes :

Choisissez votre créneau d'appel

Sélectionnez un créneau dans le calendrier ci-dessous. Un conseiller financier diplômé IAF vous appellera à l'heure choisie.

  • RDV Gratuit
  • 30min
  • Sans engagement
  • Sécurisé

Ce qui est compris dans cet appel de conseil gratuit :

  • Vérification des cotisations du 1er pilier pour rente complète
  • Demande rente AVS du 1er pilier dans les délais pour éviter pénalités
  • Calcul de votre retraite pour savoir exactement combien vous allez toucher au 1er pilier et 2ème pilier
  • Conseil sur mesure pour choisir entre rente ou capital ou choix hybride
  • Conseil pour économiser potentiellement plusieurs dizaines de milliers de CHF en impôts
  • Recherche de vos avoirs du 2ème pilier
  • Conseils pour protection des héritiers ou du conjoint

(Rendez-vous offert durant une période limitée et selon disponibilité pour vous garantir un accompagnement de qualité)

FAQ – Planification de retraite en Suisse

Plus d'info sur la retraite suisse et comment planifier gratuitement sa retraite avec Swiss Serenity.

Une planification de retraite complète peut coûter plusieurs milliers de francs. Nous avons fait le choix de vous proposer ce premier accompagnement gratuitement et sans engagement.

Notre objectif est simple : vous permettre d'avoir une vision claire de votre retraite avant de prendre des décisions importantes.

Si, par la suite, vous décidez de mettre en place certaines solutions avec nous, notamment pour le placement de capitaux auprès de partenaires bancaires ou financiers, nous pouvons être rémunérés par ces partenaires.

Vous ne recevez donc pas de facture pour votre planification initiale.

Le rendez-vous est gratuit : profitez-en pour faire le point sur votre retraite avant qu'il ne soit trop tard pour agir.
Dans la grande majorité des cas, il est utile de planifier sa retraite le plus tôt possible.

Pourquoi ? Parce que certaines décisions prises avant la retraite peuvent avoir un impact durable sur votre niveau de vie, votre fiscalité et votre patrimoine.

Une planification est particulièrement importante si vous vous demandez :
  • quand prendre votre retraite ;
  • combien vous allez réellement toucher ;
  • s'il vaut mieux choisir une rente ou un capital ;
  • comment réduire la fiscalité sur vos retraits ;
  • comment protéger votre conjoint et vos héritiers ;
  • comment organiser votre patrimoine après la retraite.
Plus vous anticipez, plus vous avez de possibilités. Prenez rendez-vous gratuitement afin de savoir dès maintenant quelles décisions vous devriez préparer.
Il est essentiel de s'y prendre suffisamment tôt.

Des lacunes de cotisations, des démarches tardives ou une mauvaise compréhension des options disponibles peuvent avoir des conséquences durables sur votre rente.

Beaucoup de personnes attendent les derniers mois avant leur retraite pour vérifier leur situation. À ce stade, certaines possibilités d'optimisation ou de correction peuvent déjà être limitées.

Nous vous aidons à vérifier les points importants, à identifier les éventuelles lacunes et à anticiper les démarches nécessaires.

N'attendez pas le moment du départ à la retraite pour découvrir un problème. Prenez rendez-vous gratuitement et vérifiez votre situation en amont.
Le plus tôt possible.

Dans l'idéal, une planification devrait commencer plusieurs années avant la date de départ envisagée. Cela permet d'avoir davantage de choix et de temps pour agir.

Vous pouvez notamment anticiper :
  • la fiscalité de vos retraits ;
  • l'organisation de votre 2e et 3e pilier ;
  • le choix entre rente et capital ;
  • votre date de départ ;
  • vos besoins de revenus ;
  • la transmission de votre patrimoine.
Même si votre retraite approche, il est encore utile de faire le point. Mais plus vous attendez, plus certaines options peuvent devenir difficiles, voire impossibles à mettre en place.

Le rendez-vous est gratuit : mieux vaut vérifier votre situation aujourd'hui que découvrir trop tard ce qui aurait pu être optimisé.
Oui. La confidentialité de vos informations est une priorité absolue.

Une planification de retraite nécessite parfois d'analyser des données sensibles liées à vos revenus, votre patrimoine, votre caisse de pension ou votre prévoyance. Ces informations sont traitées avec la plus grande discrétion et utilisées uniquement dans le cadre de votre accompagnement.

Vous pouvez ainsi nous transmettre les éléments nécessaires à votre analyse en toute confiance.

Lors de votre premier rendez-vous gratuit, nous vous expliquons également quelles informations sont réellement nécessaires pour établir votre planification.
Notre service vous permet de savoir où vous allez avant d'arriver à la retraite.

Nous analysons votre AVS, votre caisse de pension, vos avoirs de 3e pilier, votre fiscalité, votre patrimoine et vos objectifs afin d'établir une vision globale de votre situation.

L'objectif est de vous aider à :
  • anticiper votre revenu futur ;
  • éviter les erreurs et les délais manqués ;
  • comparer rente, capital ou solution mixte ;
  • optimiser la fiscalité de vos retraits ;
  • protéger votre conjoint et vos héritiers ;
  • organiser votre patrimoine pour les années à venir.
Le premier rendez-vous est gratuit et sans engagement. Vous repartez avec une meilleure compréhension de votre situation et des prochaines étapes à envisager.
C'est l'une des questions les plus importantes, et pourtant beaucoup de personnes n'ont pas de réponse claire.

Votre revenu à la retraite dépend de plusieurs éléments : AVS, caisse de pension, 3e pilier, fiscalité, patrimoine, date de départ et choix entre rente et capital.

Le problème est que ces éléments sont souvent séparés et qu'ils ne donnent pas, à eux seuls, une vision complète de votre future situation.

Nous réunissons ces informations afin d'établir une projection personnalisée et de comparer différents scénarios.

Prenez rendez-vous gratuitement : nous vous aidons à comprendre combien vous pourriez disposer à la retraite et quelles décisions peuvent encore améliorer votre situation.
C'est souvent l'une des décisions les plus importantes de toute une vie financière.

La rente offre un revenu régulier à vie. Le capital apporte davantage de flexibilité et vous permet de conserver la maîtrise de votre patrimoine. Une combinaison des deux peut également être pertinente.

Mais attention : le bon choix dépend de votre situation personnelle, notamment de :
  • vos dépenses futures ;
  • votre situation familiale ;
  • votre fiscalité ;
  • votre patrimoine ;
  • vos objectifs de transmission ;
  • votre tolérance au risque ;
  • votre besoin de sécurité.
Une mauvaise décision peut avoir des conséquences pendant de nombreuses années.

Avant de choisir, prenez rendez-vous gratuitement. Nous comparons les différents scénarios avec vous afin que vous puissiez prendre votre décision en connaissance de cause.

Une question ?
Appelez nous au +41 21 588 00 24

Blog

Découvrez nos derniers articles

LPP ou 2ème pilier : Explications & réponses autour de la prévoyance professionnelle
LPP ou 2ème pilier : Explications & réponses autour de la prévoyance professionnelle

Un deuxième pilier s'ajoute au premier pilier qui ne suffit pas. Découvrez donc dans cet article tout ce qu’il faut savoir sur ces régimes de retraites professionnels.

Comment rechercher et retrouver ses avoirs LPP ?
Comment rechercher et retrouver ses avoirs LPP ?

Il est fréquent que lors de situations de chômage ou de changement d'emploi, les salariés et leurs employeurs ne prennent pas les mesures adéquates pour ...

Le système des trois piliers suisses : comment le comprendre ?
Le système des trois piliers suisses : comment le comprendre ?

Le système de prévoyance couvre la vieillesse, l’invalidité et le décès et il est fondé sur trois piliers bien distincts. Vous avez ...

Calcul de la LPP : comment procéder en 2024 ?
Calcul de la LPP : comment procéder en 2024 ?

Aux premiers abords, il est souvent difficile d’évaluer le montant et de maitriser le mode de calcul des cotisations LPP. Cependant, si vous voulez bien ...