Entspanntes pensioniertes Paar, begleitet von Swiss Serenity
Kostenlose Pensionierungsplanung

Wir planen Ihre Pensionierung kostenlos – Sie sparen Tausende von Franken.

Mit der Pensionierung werden viele Fragen komplex.
Wir übernehmen und begleiten Sie kostenlos.

Umfassende Pensionsprüfung
Wir prüfen, ob Ihre 1. Säule und 2. Säule vollständig sind.
Sie vermeiden Verluste und Nachteile
Anträge für die AHV-Rente werden fristgerecht eingereicht.
Rente oder Kapital?
Beratung zur optimalen Lösung für Ihre persönliche Situation.
Wie viel werde ich erhalten?
Sie erfahren, wie viel Sie jeden Monat erhalten werden.
Über 140'000 Zufriedene Schweizer
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308 überprüfte Meinungen
30 Min. am Telefon
100 % kostenlos unverbindlich
Finanzberater Schweiz & IAF-diplomiert

Wenn Sie Ihren Termin zu spät vereinbaren, drohen Ihnen Einbussen bei Ihrer 1. Säule!

Vereinbaren Sie unten einen Termin mit uns, damit wir die Anträge kostenlos für Sie erledigen.

AHV-Einbussen vermeiden
Wenn Sie die Frist für die Beantragung Ihrer AHV-Rente nicht einhalten, müssen Sie bei den ersten Rentenzahlungen mit Einbussen rechnen und erhalten Ihre Altersleistungen nicht vollständig.
Zehntausende von CHF
an Steuern sparen
Ein schlecht geplanter BVG-Bezug kann sehr teuer werden. Wir optimieren Ihren Kapitalbezug und Ihre Steuersituation, damit kostspielige Fehler vermieden werden.
Rente, Kapital oder Kombination
Jede Entscheidung hat irreversible Folgen. Wir analysieren Ihre AHV, Ihr BVG und Ihre Steuersituation, um Ihnen genau aufzuzeigen, welche Lösung für Sie am vorteilhaftesten ist – und können Ihnen auch eine Kombination aus Rente und Kapital empfehlen.
30-minütiges
Beratungsgespräch kostenlos
Eine Pensionierungsplanung kostet üblicherweise zwischen CHF 2'000.– und CHF 6'000.–. Bei Swiss Serenity ist diese Beratung für Sie kostenlos.
Ich buche kostenlos ein Beratungsgespräch

Vereinbaren Sie ein Beratungsgespräch – wir planen Ihre Pensionierung gemeinsam mit Ihnen.

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Wählen Sie unten einen freien Termin im Kalender. Ein IAF-diplomierter Finanzberater wird Sie zum gewählten Zeitpunkt anrufen.

  • Kostenlos
  • 30 Min.
  • Unverbindlich
  • Sicher

Das ist in diesem kostenlosen Beratungsgespräch enthalten:

  • Prüfung der Beiträge zur 1. Säule für eine volle AHV-Rente
  • Fristgerechte Beantragung der AHV-Rente der 1. Säule, um Einbussen zu vermeiden
  • Berechnung Ihrer Altersleistungen, damit Sie genau wissen, wie viel Sie aus der 1. Säule und 2. Säule erhalten werden
  • Individuelle Beratung zur Wahl zwischen Rente, Kapital oder einer Kombination beider Lösungen
  • Beratung, um potenziell Zehntausende von CHF an Steuern zu sparen
  • Suche nach Ihren Guthaben der 2. Säule
  • Beratung zum Schutz Ihrer Erben oder Ihres Ehepartners

(Kostenloses Beratungsgespräch während einer begrenzten Zeit und je nach Verfügbarkeit, um Ihnen eine hochwertige Begleitung zu gewährleisten)

FAQ – Ruhestandsplanung in der Schweiz

Weitere Informationen zur Pensionierung in der Schweiz und dazu, wie Sie Ihre Pensionierung mit Swiss Serenity kostenlos planen können.

Eine umfassende Ruhestandsplanung kann mehrere Tausend Franken kosten. Wir haben uns bewusst entschieden, Ihnen diese erste Beratung kostenlos und unverbindlich anzubieten.

Unser Ziel ist einfach: Ihnen einen klaren Überblick über Ihre Ruhestandssituation zu verschaffen, bevor Sie wichtige Entscheidungen treffen.

Sollten Sie sich später dazu entscheiden, gemeinsam mit uns bestimmte Lösungen umzusetzen – insbesondere im Bereich der Kapitalanlage bei unseren Bank- oder Finanzpartnern –, können wir von diesen Partnern eine Vergütung erhalten.

Für Ihre erste Ruhestandsplanung entstehen Ihnen somit keinerlei Kosten.

Das Beratungsgespräch ist kostenlos. Nutzen Sie diese Gelegenheit, um Ihre Ruhestandssituation rechtzeitig zu überprüfen, bevor es zu spät ist, um noch handeln zu können.
In den meisten Fällen lohnt es sich, den Ruhestand möglichst frühzeitig zu planen.

Warum? Weil Entscheidungen, die vor dem Ruhestand getroffen werden, langfristige Auswirkungen auf Ihren Lebensstandard, Ihre Steuerbelastung und Ihr Vermögen haben können.

Eine Ruhestandsplanung ist besonders wichtig, wenn Sie sich fragen:
  • Wann soll ich in den Ruhestand gehen?
  • Wie hoch werden meine tatsächlichen Leistungen im Ruhestand sein?
  • Ist eine Rente oder ein Kapitalbezug die bessere Wahl?
  • Wie kann ich die Steuerbelastung bei Kapitalbezügen reduzieren?
  • Wie kann ich meinen Ehepartner und meine Erben absichern?
  • Wie soll ich mein Vermögen nach der Pensionierung organisieren?
Je früher Sie planen, desto mehr Möglichkeiten stehen Ihnen offen. Vereinbaren Sie kostenlos einen Termin und erfahren Sie bereits heute, welche Entscheidungen Sie vorbereiten sollten.
Entscheidend ist, sich frühzeitig damit auseinanderzusetzen.

Beitragslücken, verspätete Schritte oder eine unzureichende Kenntnis der verfügbaren Möglichkeiten können langfristige Auswirkungen auf Ihre AHV-Rente haben.

Viele Menschen überprüfen ihre Situation erst wenige Monate vor der Pensionierung. Zu diesem Zeitpunkt können gewisse Optimierungsmöglichkeiten oder Korrekturen bereits eingeschränkt sein.

Wir unterstützen Sie dabei, die wichtigsten Punkte zu überprüfen, mögliche Beitragslücken zu erkennen und die notwendigen Schritte rechtzeitig zu planen.

Warten Sie nicht bis kurz vor Ihrer Pensionierung, um mögliche Probleme zu entdecken. Vereinbaren Sie kostenlos einen Termin und überprüfen Sie Ihre Situation rechtzeitig.
So früh wie möglich.

Idealerweise beginnt eine Ruhestandsplanung mehrere Jahre vor dem geplanten Pensionierungsdatum. Dadurch gewinnen Sie mehr Handlungsspielraum und zusätzliche Optionen.

Sie können unter anderem Folgendes frühzeitig planen:
  • die Steuerbelastung Ihrer Kapitalbezüge;
  • die Organisation Ihrer 2. und 3. Säule;
  • die Wahl zwischen Rente und Kapitalbezug;
  • Ihren Pensionierungszeitpunkt;
  • Ihren künftigen Einkommensbedarf;
  • die Nachlass- und Vermögensplanung.
Auch wenn Ihre Pensionierung bereits näher rückt, lohnt sich eine Standortbestimmung. Je länger Sie jedoch warten, desto schwieriger oder sogar unmöglich können gewisse Massnahmen werden.

Das Beratungsgespräch ist kostenlos. Es ist besser, Ihre Situation heute zu überprüfen, als später festzustellen, dass Optimierungen nicht mehr möglich sind.
Ja. Die Vertraulichkeit Ihrer Daten hat für uns höchste Priorität.

Eine Ruhestandsplanung erfordert unter Umständen die Analyse sensibler Informationen zu Ihrem Einkommen, Ihrem Vermögen, Ihrer Pensionskasse oder Ihrer Vorsorge. Diese Daten werden mit grösster Sorgfalt und Diskretion behandelt und ausschliesslich im Rahmen Ihrer Beratung verwendet.

Sie können uns die für Ihre Analyse erforderlichen Informationen daher mit gutem Gefühl anvertrauen.

Während Ihres ersten kostenlosen Beratungsgesprächs erläutern wir Ihnen zudem, welche Angaben tatsächlich notwendig sind, um Ihre Ruhestandsplanung zu erstellen.
Unser Service hilft Ihnen dabei, genau zu wissen, was Sie im Ruhestand erwartet.

Wir analysieren Ihre AHV, Ihre Pensionskasse, Ihre Guthaben der 3. Säule, Ihre steuerliche Situation, Ihr Vermögen sowie Ihre persönlichen Ziele, um ein umfassendes Bild Ihrer Situation zu erstellen.

Unser Ziel ist es, Sie dabei zu unterstützen:
  • Ihr künftiges Einkommen zu planen;
  • Fehler und verpasste Fristen zu vermeiden;
  • Rente, Kapitalbezug oder eine Mischlösung zu vergleichen;
  • die Steuerbelastung bei Kapitalbezügen zu optimieren;
  • Ihren Ehepartner und Ihre Erben abzusichern;
  • Ihr Vermögen für die kommenden Jahre sinnvoll zu strukturieren.
Das erste Beratungsgespräch ist kostenlos und unverbindlich. Sie erhalten einen besseren Überblick über Ihre Situation und wissen, welche nächsten Schritte sinnvoll sind.
Das ist eine der wichtigsten Fragen überhaupt – und dennoch haben viele Menschen keine klare Antwort darauf.

Ihr Einkommen im Ruhestand hängt von verschiedenen Faktoren ab: AHV, Pensionskasse, Guthaben der 3. Säule, Steuern, Vermögen, Pensionierungszeitpunkt sowie der Entscheidung zwischen Rente und Kapitalbezug.

Das Problem besteht darin, dass diese Informationen häufig getrennt betrachtet werden und deshalb kein vollständiges Bild Ihrer zukünftigen Situation vermitteln.

Wir führen alle relevanten Informationen zusammen, erstellen eine persönliche Prognose und vergleichen verschiedene Szenarien.

Vereinbaren Sie kostenlos einen Termin. Wir helfen Ihnen dabei zu verstehen, mit welchen Leistungen Sie im Ruhestand rechnen können und welche Entscheidungen Ihre Situation noch verbessern können.
Dies ist häufig eine der wichtigsten finanziellen Entscheidungen Ihres Lebens.

Die Rente bietet Ihnen ein lebenslanges regelmässiges Einkommen. Ein Kapitalbezug verschafft Ihnen mehr Flexibilität und ermöglicht es Ihnen, Ihr Vermögen selbst zu verwalten. Auch eine Kombination beider Varianten kann sinnvoll sein.

Die richtige Entscheidung hängt jedoch von Ihrer persönlichen Situation ab, insbesondere von:
  • Ihren zukünftigen Ausgaben;
  • Ihrer familiären Situation;
  • Ihrer steuerlichen Situation;
  • Ihrem Vermögen;
  • Ihren Nachlasszielen;
  • Ihrer Risikobereitschaft;
  • Ihrem Sicherheitsbedürfnis.
Eine falsche Entscheidung kann sich über viele Jahre hinweg auswirken.

Bevor Sie sich entscheiden, vereinbaren Sie kostenlos einen Termin. Gemeinsam vergleichen wir die verschiedenen Möglichkeiten, damit Sie Ihre Entscheidung auf einer fundierten Grundlage treffen können.

Fragen?
Rufen Sie uns unter +41 43 508 00 55 an

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